MUKADIMAH
Sejak beberapa tahun lalu, semakin banyak pemain industri mula beralih kepada konsep tenaga mampan.
Sektor industri di Malaysia juga dilihat tidak melepaskan peluang untuk memacu peralihan tenaga global melalui pendekatan dan teknologi yang lebih inovatif untuk memacu proses peralihan tenaga tersebut.
Justeru itu, peralihan kepada tenaga mampan dapat memberi manfaat pengurusan berkaitan dengan kewangan.
Ketua Pegawai Eksekutif OCBC Al-Amin Bank Berhad (OCBC Al-Amin), Syed Abdull Aziz Jailani Syed Kechik dalam temu bual bersama dengan wartawan Utusan Malaysia, Catherine Irene Milton berkongsi mengenai inisiatif pembiayaan mampan.
UTUSAN: Apakah objektif utama pembiayaan mampan dan bagaimana inisiatif ini berbeza daripada pembiayaan tradisional?
SYED ABDULL AZIZ: Pembiayaan mampan menyepadukan pertimbangan alam sekitar, sosial dan tadbir urus (ESG) dalam membuat keputusan berkaitan kewangan.
Objektif utama pelaksanaan inisiatif baru ini adalah bagi menggalakkan kestabilan alam sekitar dengan menyalurkan dana ke arah tenaga boleh diperbaharui, penggunaan teknologi bersih dan amalan lebih cekap sumber.
Selain itu, inisiatif ini dapa tmenggalakkan tadbir urus yang baik dengan melabur dalam syarikat yang mempunyai amalan etika yang kukuh, pengurusan yang telus dan kepimpinan yang bertanggungjawab.
Secara keseluruhan, bagaimana pembiayaan mampan mencapai sistem kewangan yang lebih seimbang dan berdaya tahan?
Dengan mempertimbangkan kedua-dua pertumbuhan ekonomi dan kesejahteraan alam sekitar dan sosial jangka panjang.
Kewangan Islam dan kewangan mampan mempunyai banyak persamaan; asasnya, mereka berkongsi prinsip yang sama iaitu tanggungjawab bersama, mengelakkan bahaya dan pengawasan yang bertanggungjawab.
Justeru itu, sehingga 30 Jun 2024, OCBC Al-Amin telah mencapai pencapaian RM2 bilion dalam pembiayaan mampan Islam korporat dan dengan permintaan yang semakin meningkat untuk pembiayaan berasaskan Syariah bagi inisiatif pembangunan mampan, kami bersedia untuk mencapai pertumbuhan dua angka yang tinggi menjelang hujung tahun.
Apakah kepentingan pembiayaan mampan kepada ekonomi global dan alam sekitar?
Pembiayaan mampan adalah penting untuk menangani cabaran global seperti perubahan iklim, kekurangan sumber dan ketidaksamaan sosial.
Ia membantu menggerakkan modal ke arah matlamat pembangunan mampan dan mewujudkan pasaran baharu untuk teknologi bersih dan produk hijau.
Dengan menyelaraskan aliran kewangan dengan kemampanan alam sekitar, pembiayaan mampan boleh memacu inovasi, mencipta pekerjaan, dan menggalakkan kemakmuran jangka panjang sambil melindungi alam sekitar.
Bagaimanakah institusi kewangan boleh terlibat dalam inisiatif pembiayaan mampan?
Institusi kewangan boleh mengambil bahagian dengan membangunkan rangka kerja pembiayaan mampan, menstruktur instrumen kewangan yang inovatif seperti bon hijau dan pinjaman berkaitan kemampanan, dan menyediakan pembiayaan keutamaan untuk projek dan perniagaan yang mampan.
Baru-baru ini, OCBC Malaysia menandatangani memorandum kerjasama dengan Invest Sarawak untuk peruntukan pembiayaan sehingga RM5 bilion untuk menggalakkan pertumbuhan mampan di negeri ini dan menstrukturkan beberapa instrumen pembiayaan mampan yang memenangi anugerah. OCBC Al-Amin juga merupakan Penasihat Utama Bersama, Penyusun Utama Bersama dan Pengurus Utama Bersama Sukuk Wakalah Westports Malaysia Sdn Bhd sehingga RM5.0 bilion.
Sukuk Wakalah ini didatangkan dengan ciri tertanam untuk membolehkan penerbitan Sukuk berkaitan kemampanan, yang pertama di Malaysia untuk industri marin dan pelabuhan.
Apakah cabaran utama yang dihadapi dalam melaksanakan inisiatif pembiayaan mampan?
Beberapa cabaran utama dalam melaksanakan inisiatif pembiayaan mampan termasuk kekurangan definisi dan metrik piawai untuk kemampanan, ketersediaan terhad bagi projek mampan boleh bank, risiko dan kos yang lebih tinggi yang dikaitkan dengan pelaburan mampan, dan kesedaran dan kapasiti yang tidak mencukupi dalam kalangan institusi kewangan dan peminjam.
Oleh itu bagi mengatasi cabaran tersebut, memerlukan pembaharuan dasar, pembinaan kapasiti, dan kerjasama di kalangan pihak berkepentingan.
Bagaimanakah inisiatif ini memberi kesan positif kepada masyarakat setempat?
Inisiatif pembiayaan mampan boleh memberi impak positif kepada komuniti tempatan dengan menyokong projek yang meningkatkan akses kepada tenaga bersih, rumah mampu milik, pendidikan berkualiti dan penjagaan kesihatan.
Dengan melabur dalam pembangunan mampan, institusi kewangan boleh menyumbang untuk membina komuniti yang berdaya tahan dan inklusif.
Apakah faedah ekonomi dan sosial yang diperoleh daripada inisiatif pembiayaan mampan dan bagaimanakah pembiayaan mampan dapat meningkatkan kualiti hidup masyarakat?
Inisiatif pembiayaan yang mampan boleh menjana manfaat ekonomi seperti penjimatan kos daripada kecekapan sumber, aliran hasil baharu daripada produk dan perkhidmatan hijau, dan pengurangan pendedahan kepada risiko berkaitan iklim.
Mereka juga boleh mencipta faedah sosial seperti hasil kesihatan yang lebih baik, pendidikan dan kemahiran yang dipertingkatkan serta perpaduan sosial yang lebih baik.
Bagaimanakah kerjasama antarabangsa boleh mengukuhkan inisiatif pembiayaan yang mampan?
Kerjasama antarabangsa boleh mengukuhkan inisiatif pembiayaan mampan dengan menggalakkan piawaian dan rangka kerja yang diselaraskan, memudahkan perkongsian pengetahuan dan pembinaan kapasiti, dan menggerakkan aliran modal merentas sempadan ke arah pembangunan mampan.
Institusi pelbagai hala seperti Bank Dunia dan bank pembangunan serantau boleh menyediakan bantuan teknikal, kaedah pengurangan risiko dan pembiayaan konsesi untuk menyokong inisiatif pembiayaan mampan di negara membangun.
Perjanjian dua hala dan pelbagai hala juga boleh membantu menyelaraskan dasar, insentif dan peraturan untuk mewujudkan persekitaran yang membolehkan kewangan yang mampan. – UTUSAN
